組成一個愛的家庭，從此過著幸福快樂的生活！這是童話故事的結尾，但拉到現實生活，故事還未完結。攜手共組家庭後，天天要面對柴米油鹽醬醋茶，還有付不完的帳單，家庭有愛情也要有麵包，得預先做好家庭理財與保險規劃。
妥善規劃讓家庭發展更有願景， 減少經濟與身心壓力
＂保誠是最懂三明治族的保險公司，陪伴你在面對個人渴求及守護家人的需求時，靈活平衡，讓我(Me)和我們(We)一起好幸福＂
盤算、計畫、量化長期目標，家庭理財與保險規劃三步驟
首先是「盤算」，了解家庭財務現況，例如，家庭每個月有哪些固定和額外的收入與支出？像是房貸、水電瓦斯、給父母的孝親費等固定支出，以及偶爾產生的非固定開銷，如子女的學雜費、家人出遊的旅費等，最好的方式是透過記帳，全盤掌握這些數字與金錢流向。
另外，也要了解家庭的資產與負債，知道自己手上有哪些流動資產和不動產？負債金額、利率是多少？還款計畫為何？盤算得愈清楚，愈能掌握家庭的財務現況。
下一步是「建立預算與儲蓄計畫」，先打開收支明細，了解每個月必要的和可節省的花費，必要的花費可以用預算法來規劃，例如知道每個月要繳3萬元的房貸，在收入中預先保留6個月的房貸金額備用；可以節省的，像是旅遊的花費，例如原先想跟家人入住一晚1萬元的民宿，若預算有限，或想每月多挪一些錢來儲蓄，就可從這1萬元目標下修，改尋找一晚8000元的民宿，省下的2000元就能作為儲蓄。
最後一個步驟，就是「設定且量化理財與保險目標」。每個人都會設目標，但總有「知易行難」的感覺，主因在於沒有量化。例如目標為「想存到換屋頭期款」、「準備小孩的教育金」，卻少了量化的指標。套用設定KPI的概念，較好的量化方式為「想在3年後存到300萬元的換屋頭期款」、「準備10年後小孩上大學的200萬元教育金」。
善用保險多元性，同步執行多個理財計畫，
讓達標變得更容易
家庭理財和保險目標隨著家庭成員年齡、身份的轉變而有所不同，同時有數個目標實屬常態。
保誠人壽建議靈活組合不同方式，建構專屬的幸福方程式來達標，而保險的多元性就是可以好好善用的工具，像是想幫子女儲備未來的出國留學教育金，就能用外幣分紅保單來進行；想幫自己或另一半準備未來的退休金，也能透過台幣分紅保單來規劃，以保單分紅增加退休後的被動收入；想兼顧人生打拚時期的風險保障與個人理財，可透過兼具壽險保障與資產配置的投資型保單來進行。
保險的種類、繳費期別相對多元，總能找到適合的保單，對應在不同的理財需求與目標上。保誠人壽提供各式產品與線上線下的服務，以4A滿足所需，靈活守護每個家，陪伴你完善家庭理財與保險規劃，協助三明治族和所愛的家人，不論是我(Me)或者我們(We)都要一起好幸福。
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